Las criptomonedas se han convertido en una opción de inversión popular, atrayendo tanto a inversores experimentados como a nuevos interesados en capitalizar su potencial de altos rendimientos. Sin embargo, la forma de invertir en cripto varía ampliamente. Dos estrategias comunes son las inversiones incrementales y regulares, también conocidas como promediado de costos (DCA, por sus siglas en inglés), y el trading activo. Si bien el trading puede ofrecer ganancias rápidas, la estrategia de inversión incremental a menudo proporciona más estabilidad, reduce el riesgo y ofrece mejores ganancias a largo plazo. En este artículo, exploraremos las ventajas de las inversiones incrementales y regulares en cripto en comparación con el trading, respaldadas por cifras y hechos específicos.
Entendiendo las Inversiones Incrementales y Regulares
Invertir de manera incremental implica invertir regularmente una cantidad fija de dinero en un activo particular, sin importar el precio del activo en ese momento. Este método es comúnmente conocido como promediado de costos (DCA). Al invertir de manera consistente a lo largo del tiempo, compras más unidades cuando los precios son bajos y menos unidades cuando los precios son altos, promediando el costo de tus inversiones.
La Volatilidad de los Mercados de Criptomonedas
Los mercados de criptomonedas son notoriamente volátiles, con precios que a menudo fluctúan dramáticamente en cortos periodos de tiempo. Por ejemplo, Bitcoin (BTC) alcanzó un máximo histórico de aproximadamente $71,000 en marzo de 2024, mientras que Ethereum (ETH) llegó a $3,900 durante el mismo periodo. Tal volatilidad crea oportunidades para que los traders obtengan ganancias rápidas, pero también aumenta el riesgo de pérdidas significativas.
Las Ventajas de las Inversiones Incrementales y Regulares
- Reducción del Riesgo a Través de la Diversificación de los Puntos de EntradaUna de las principales ventajas de las inversiones incrementales y regulares es la reducción del riesgo asociado con el momento de entrada al mercado. Al invertir una cantidad fija a intervalos regulares, distribuyes tus puntos de compra a lo largo de diferentes condiciones del mercado. Esta estrategia asegura que no estés excesivamente expuesto a la alta volatilidad del mercado en un solo momento.Por ejemplo, si hubieras invertido $100 semanalmente en Bitcoin desde enero de 2020 hasta marzo de 2024 (un total de 225 semanas), habrías invertido $22,500. Durante este periodo, el precio de Bitcoin osciló entre $4,000 y $71,000. Utilizando el método de promediado de costos, tu precio de compra promedio habría sido significativamente más bajo que el precio máximo. Suponiendo un precio promedio de Bitcoin de $30,000 durante este periodo, tu inversión total habría crecido a aproximadamente $53,250 cuando Bitcoin alcanzó los $71,000, lo que representaría una ganancia de aproximadamente 137%.
- Menor Estrés EmocionalEl trading puede ser muy estresante, particularmente en el volátil mercado de criptomonedas, donde los precios pueden cambiar rápidamente en minutos. La presión de comprar bajo y vender alto puede llevar a decisiones impulsivas, a menudo impulsadas por el miedo o la codicia. Las inversiones incrementales y regulares, por otro lado, eliminan el componente emocional de la inversión. Dado que la estrategia es automatizada y consistente, evitas el estrés de tratar de cronometrar el mercado.
- Mejor Rendimiento a Largo PlazoLas investigaciones muestran que el promediado de costos puede llevar a un mejor rendimiento a largo plazo, especialmente en mercados volátiles como el cripto. Por ejemplo, si hubieras invertido $100 semanalmente en Ethereum comenzando en enero de 2020, para marzo de 2024 habrías invertido un total de $22,500. El precio de Ethereum fluctuó significativamente durante este periodo, oscilando entre $100 y $3,900. Suponiendo un precio promedio de Ethereum de $1,200 durante este tiempo, tu inversión total valdría aproximadamente $73,125 cuando Ethereum alcanzó los $3,900, lo que representaría una ganancia de aproximadamente 225%.
- Rendimientos CompuestosLas inversiones incrementales y regulares se benefician del poder del interés compuesto. A medida que tus inversiones crecen con el tiempo, obtienes rendimientos no solo sobre tu inversión inicial, sino también sobre las ganancias que ya has obtenido. En el mercado de criptomonedas, donde los precios pueden apreciarse rápidamente con el tiempo, este efecto de composición puede llevar a un crecimiento sustancial a largo plazo.Continuando con el ejemplo de Ethereum, si hubieras reinvertido cualquier ganancia en el camino, tus rendimientos podrían haber sido aún mayores, lo que aumentaría aún más tus ganancias. Este crecimiento a largo plazo, impulsado por inversiones regulares y la apreciación del mercado, puede aumentar significativamente tu riqueza con el tiempo.
- Menores Costos de TransacciónEl trading frecuente conlleva mayores costos de transacción, incluidos comisiones, spreads, e incluso impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo. Las inversiones incrementales, al ser menos frecuentes y consistentes, resultan en menos transacciones y, por lo tanto, en menores costos con el tiempo. Esto puede hacer una diferencia significativa, especialmente en mercados con altas comisiones de trading.Por ejemplo, si realizas trading de criptomonedas con frecuencia en una plataforma con una comisión del 0.1% por transacción, y realizas 50 transacciones al mes, tus comisiones pueden sumar rápidamente. En contraste, con una estrategia de inversión incremental, podrías realizar solo 12 transacciones al año, lo que reduciría significativamente tus costos de transacción.
Las Trampas del Trading
Si bien el trading puede ser rentable, también conlleva riesgos significativos:
- Alto Riesgo de Pérdidas: La volatilidad del mercado de cripto significa que los precios pueden fluctuar enormemente, lo que lleva a pérdidas sustanciales si una operación sale mal. Por ejemplo, durante la caída del mercado de criptomonedas en 2021, muchos traders que habían tomado posiciones apalancadas fueron liquidados cuando los precios se desplomaron.
- Decisiones Emocionales: El trading requiere atención constante y toma de decisiones rápidas, lo que a menudo lleva a decisiones emocionales impulsadas por el miedo o la codicia, lo que puede resultar en resultados desfavorables.
- Requiere Mucho Tiempo: El trading exitoso requiere un profundo conocimiento del mercado, monitoreo constante de los movimientos de precios, y toma de decisiones oportuna, lo que puede consumir mucho tiempo y ser estresante.
Conclusión
Si bien el trading de criptomonedas puede ofrecer la tentación de obtener ganancias rápidas, también conlleva riesgos significativos, particularmente en el volátil mercado de cripto. Las inversiones incrementales y regulares, por otro lado, proporcionan un enfoque más estable y disciplinado para invertir. Al distribuir tus inversiones a lo largo del tiempo, reduces el riesgo de la volatilidad del mercado, disminuyes los costos de transacción y te beneficias del poder de la composición. Para la mayoría de los inversores, especialmente aquellos que no son traders profesionales, la estrategia de inversión incremental es una forma más segura y efectiva de construir riqueza en el mercado de cripto a largo plazo.